João Miguel Mesquita
A Salesforce lançou o Agentic Advisor, uma solução baseada em agentes de inteligência artificial autónomos integrada na plataforma Agentforce. A proposta dirige-se ao setor financeiro e procura responder a três desafios que têm vindo a ganhar peso nas organizações, produtividade, personalização e eficiência operacional.
O contexto ajuda a explicar o momento do lançamento. Os profissionais financeiros enfrentam uma pressão crescente, num mercado onde se prevê que quase 40% dos consultores venham a reformar-se, criando um défice relevante de capacidade nas empresas. Ao mesmo tempo, a lealdade dos clientes está sob pressão, o que torna a retenção mais exigente e obriga as instituições a reforçarem a qualidade e a consistência da relação com cada cliente.
O Agentic Advisor foi concebido para integrar agentes de IA nos fluxos de trabalho das empresas, funcionando como “colegas digitais” capazes de executar tarefas de forma autónoma. Estes agentes operam com base nos dados, processos e políticas internas das organizações, dentro de limites previamente definidos.
A solução cobre várias etapas do trabalho dos consultores financeiros. Entre as funcionalidades previstas estão a preparação automática de reuniões, a criação de resumos, a geração de tarefas de seguimento e o apoio contextual durante interações com clientes. O objetivo é reduzir o tempo gasto em tarefas repetitivas e libertar os profissionais para atividades de maior valor, sobretudo na relação direta com os clientes.
Ao contrário de ferramentas tradicionais de automação ou de assistentes dependentes de instruções constantes, os agentes do Agentforce podem analisar contexto, tomar decisões e executar ações. Esta diferença é central na proposta da Salesforce, que apresenta o Agentic Advisor como parte de uma passagem da IA de apoio para uma IA orientada à ação.
Outro elemento relevante é a integração de conhecimento específico do setor financeiro desde a origem. Segundo a empresa, esta abordagem pretende evitar processos complexos e dispendiosos de personalização, ao mesmo tempo que permite à solução funcionar dentro de um ecossistema ligado aos sistemas e dados da organização.
A arquitetura foi desenhada com foco na conformidade. Isto significa que os agentes operam com controlos, salvaguardas e mecanismos de supervisão destinados a garantir alinhamento com políticas internas e requisitos regulatórios. No setor financeiro, onde a confiança e a proteção da informação são fatores críticos, esta camada de controlo é parte essencial da proposta.
A Salesforce posiciona o Agentic Advisor como uma extensão da força de trabalho humana, não apenas como uma ferramenta de recomendação. A ambição é que estes agentes consigam executar tarefas completas, de forma contínua e contextualizada, mantendo acesso seguro à informação e respeitando os limites definidos por cada organização.
A empresa considera ainda que este modelo operacional pode ter aplicação para além da consultoria financeira, nomeadamente em áreas como seguros e banca. Para já, o lançamento sinaliza uma tendência mais ampla: a integração da inteligência artificial diretamente nos processos empresariais, com menos dependência de interação manual e maior capacidade de execução dentro das organizações.
