João Miguel Mesquita
A Salesforce revelou o seu mais recente produto em versão preliminar: o Financial Services Cloud, destinado a ajudar corretoras de seguros a unificar sistemas díspares, melhorando a gestão das operações e aumentando a produtividade dos colaboradores. Este lançamento surge numa altura em que o setor de seguros enfrenta desafios significativos na integração de sistemas e na utilização de dados em tempo real.
Fragmentação de sistemas no setor dos seguros
De acordo com um estudo realizado pela Arizent Research para a Salesforce, que envolveu 105 seguradoras e corretoras, as empresas de seguros utilizam, em média, três ou mais sistemas diferentes para atender aos seus clientes. Essa fragmentação não só aumenta a complexidade das operações, mas também dificulta a utilização eficaz de dados em tempo real para otimizar processos e reduzir custos.
A nova solução da Salesforce, que será disponibilizada ao público em geral em fevereiro de 2025, visa abordar essas questões, combinando produtos essenciais já oferecidos pela empresa, como o Data Cloud, para automatizar aspetos chave do negócio, incluindo a gestão de clientes, processamento de apólices e comissionamento.
Automação e integração através do Data Cloud
O Financial Services Cloud utiliza o Data Cloud da Salesforce para consolidar dados estruturados e não estruturados de uma corretora de seguros, tais como detalhes de apólices, histórico de sinistros e interações com clientes em tempo real, numa única plataforma. Com essa visão integrada, produtores e gestores de contas podem utilizar a inteligência artificial para identificar padrões e tendências críticas, como lacunas na cobertura, riscos de retenção ou oportunidades para priorizar determinados potenciais clientes.
“A unificação do perfil do cliente permite que os colaboradores identifiquem de forma mais eficaz onde concentrar os esforços, como a identificação de lacunas na cobertura ou a prioridade de novos clientes,” afirmou a Salesforce em comunicado.
Módulos específicos para comissionamento e gestão de benefícios
A plataforma inclui módulos dedicados para a gestão de comissões, serviços de benefícios para colaboradores e apoio ao setor de seguros de propriedade e acidentes. O módulo de Commissions Management simplifica o processo de divisão de comissões, permitindo que as equipas financeiras configurem regras ou criem bibliotecas de definições para que os algoritmos da plataforma automatizem processos baseados em regras.
Já o módulo de Employee Benefits Servicing facilita a gestão e renovação de benefícios para os colaboradores dos clientes, utilizando dados em tempo real e aprendizagem automática incorporada na plataforma para recomendar ajustes nos planos ou opções de cobertura adicionais. A capacidade de personalização dos serviços é ainda ampliada pela funcionalidade de atendimento a clientes de seguros de propriedade e acidentes, onde a plataforma cria uma visão unificada dos detalhes das propriedades e informações das apólices em várias seguradoras, permitindo um suporte mais personalizado.
Desafios para o setor
O lançamento do Financial Services Cloud representa uma tentativa estratégica da Salesforce para se afirmar como líder na transformação digital do setor de seguros, um mercado tradicionalmente lento na adoção de novas tecnologias. Ao proporcionar uma solução integrada que simplifica a gestão de operações complexas e melhora a experiência do cliente, a empresa procura não só resolver os problemas atuais, mas também preparar o setor para um futuro em que a automação e o uso de dados em tempo real se tornarão requisitos essenciais.
No entanto, os desafios não se resumem à adoção da tecnologia. A transformação digital no setor de seguros exige uma mudança cultural, onde as empresas precisam não só de implementar novas ferramentas, mas também de desenvolver competências internas para maximizar o valor dessas soluções. O sucesso do Financial Services Cloud dependerá, portanto, da capacidade das seguradoras em abraçar esta mudança e adaptarem-se rapidamente a um ambiente cada vez mais competitivo e orientado por dados.
Com o lançamento do Financial Services Cloud, a Salesforce procura posicionar-se na vanguarda da digitalização do setor de seguros, oferecendo uma plataforma robusta que responde às necessidades de um mercado em transformação, onde a eficiência operacional e a experiência personalizada do cliente são cada vez mais determinantes para o sucesso empresarial.
