João Miguel Mesquita
A BI4ALL e a Finsolutia implementaram uma solução baseada em Inteligência Artificial destinada a automatizar a análise de portefólios de crédito imobiliário, num projeto que permitiu reduzir o tempo de due diligence de até três meses para cerca de cinco horas.
Fundada em 2007, a Finsolutia opera nas áreas de servicing financeiro, investimento e tecnologia, com atividade em Portugal e Espanha e cerca de 400 colaboradores. A empresa gere grandes volumes de documentação associados ao crédito à habitação, num contexto operacional marcado pela diversidade de formatos e pela complexidade dos processos de análise.
Até agora, a análise de portefólios de crédito dependia de processos manuais que obrigavam à leitura e interpretação de milhares de documentos para extração de informação relevante. Esse trabalho exigia um elevado volume de recursos e estava sujeito a riscos de erro humano.
A solução agora implementada funciona como uma camada automatizada de leitura e interpretação documental, recorrendo a tecnologias de Inteligência Artificial generativa, modelos de linguagem, processamento de linguagem natural e uma arquitetura multiagente.
De acordo com a informação divulgada pelas empresas, a plataforma consegue identificar e estruturar informação relevante em documentos de diferentes formatos e idiomas, automatizando tarefas como classificação, extração e sumarização de conteúdos. O sistema inclui também mecanismos de validação automática dos dados e mantém a possibilidade de intervenção humana em situações consideradas excecionais.
Tomás Regojo, responsável de Advisory & Business Development da Finsolutia, refere que os principais ganhos obtidos passam pela velocidade, qualidade e capacidade de controlo do processo, permitindo também responder de forma mais eficiente a períodos de maior volume de oportunidades sem necessidade de reforçar significativamente as equipas.
A empresa afirma que esta implementação resultou num aumento superior a 90% da eficiência operacional, suportado pela automação de tarefas repetitivas e pela redução da intervenção manual.
As empresas indicam ainda que a qualidade e consistência dos dados foram reforçadas, reduzindo o risco associado a erros humanos e melhorando a fiabilidade da informação utilizada nos processos de decisão. Com esta abordagem, a Finsolutia passou a conseguir analisar um maior número de oportunidades em menos tempo, num mercado em que a rapidez de avaliação pode ser determinante.
Andro Moreira, partner da BI4ALL by Plexus, considera que o projeto demonstra o impacto da aplicação de Inteligência Artificial em processos críticos de negócio, sobretudo quando a tecnologia é alinhada com necessidades operacionais concretas.
A iniciativa integra a estratégia da Finsolutia de reforço da aposta em inovação e tecnologia, com o objetivo de sustentar o crescimento da operação e acelerar a resposta a novas oportunidades de investimento.
